Куда «уплывают» деньги Крыма?

Post navigation

Куда «уплывают» деньги Крыма?

Банк, контролируемый скандальным бизнесменом Двоскиным и Луговым, может «обескровить» Крым?

Фиктивные заемщики

В Крыму вспыхнул громкий скандал. Все дело в том, что у Генбанка, активно работающего на полуострове, начались серьезные проблемы. Как выяснилось, около 70% корпоративного кредитного портфеля Генбанка (на 1 сентября — 3,77 млрд руб.) было представлено ссудами юрлицам с признаками отсутствия реальной деятельности.

 

Иными словами, Генбанк кредитует фиктивных заемщиков, что является очевидным признаком вывода активов.

50% акций Генбанка с августа 2015 года принадлежит властям Крыма и Севастополя

Рейтинговое агентство RAEX («Эксперт РА») уже понизило рейтинг кредитоспособности Генбанка с А до B++. Это негативный прогноз. Так что теперь дальнейшая судьба Генбанка находится под вопросом.

Отзыв лицензии

Аналитики выяснили, что ссуды выдаются Генбанком без гарантий и поручительств, традиционный банковский бизнес убыточен, а структура наличного денежного оборота не оптимальна.

Но самое опасное то, что Генбанк вскоре могут заподозрить в несоблюдении антиотмывочного законодательства. Обычно подобные скандалы заканчиваются отзывом лицензии.

Крах Генбанка может стать финансовой катастрофой для Крыма, так как этот банк одним из первых открыл свои отделения и офисы в Крыму и в Севастополе. Если Генбанк потеряет лицензию, то крымчане могут остаться без своих сбережений, а экономика полуострова будет «обескровлена».

Жители Крыма уже жалуются, что ни в одном из банкоматов Генбанка в Керчи нет денег. Похоже, у этой кредитной организации уже начались серьезные проблемы с наличностью.

Аксенов, Двоскин и Луговой

Напомним, что 50% акций Генбанка с августа 2015 года принадлежит властям Крыма и Севастополя. Так что на работу данной финансовой организации большое влияние оказывает глава Крыма Сергей Аксенов.

Около 7,2% этого банка принадлежат скандально известному финансисту Евгению Двоскину.

Кроме этого Юрий Луговой контролирует 2,4% Генбанка. По одной из версий, Юрий Луговой приходится братом депутату Государственной думы Российской Федерации от ЛДПР Андрею Луговому, которого прокуратура Великобритании подозревает в убийстве Александра Литвиненко.

«Пылесос»

По данным отчетности на 1 сентября, валюта баланса Генбанка (активы) — 24,9 млрд руб., обороты по кассе — 49,5 млрд руб. Убытки (около 0,5 млрд руб. за девять месяцев 2015 года) образовались у Генбанка на фоне впечатляющих показателей по привлечению средств.

Так, вклады физлиц с начала года выросли на 60%, юрлиц — более чем на 70%. Увеличился почти на 30% и кредитный портфель.

В деловых кругах Генбанк считают «банком-пылесосом», то есть таким кредитным заведением, которое резко увеличивает количество своих вкладчиков.

По мнению экспертов, Генбанк действует по принципам обыкновенной финансовой пирамиды, типа легендарной МММ Сергея Мавроди.

Это связано с тем, что в Генбанке, как и в любом другом «банке-пылесосе», старым вкладчикам, по сути, платятся высокие проценты за счет привлечения новых вкладчиков.

Не исключено, что, когда приток вкладов закончится, Генбанк банально «лопнет». В конце концов, именно так всегда и происходит с «финансовыми пылесосами». Если Генбанк действительно в скором времени постигнет крах, то Крым будет ждать неминуемый финансовый коллапс.

Вывод активов

На данный момент уже видны многие признаки того, что из Генбанка идет вывод активов.

К примеру, бросаются в глаза экстремально высокие обороты по кассе Генбанка, превышающие валюту баланса в два раза. Обычно подобные финансовые операции свидетельствуют о «сомнительных махинациях».

С кредитованием физических лиц тоже все понятно. Это классический способ вывода активов через подставные компании.

Аксенов и ОПГ

При этом глава Крыма Сергей Аксенов на фоне всех последних скандалов хочет докапитализировать Генбанк на 10 млрд руб за счет государства.

Получается, что Аксенов хочет «закачать» казенные миллиарды в обыкновенный «банк-пылесос», через который эти средтва можно будет запросто вывести и поделить между Аксеновым, Двоскиным и Луговым.

 

Похоже, что на идею главы Крыма о докапитализации Генбанка уже стоит обратить внимание силовикам.

Кстати, ранее украинские СМИ писали, что Аксенов якобы имел отношение к организованной преступной группировке «Греки», созданной в Крыму братьями Савопуло, а затем входил в могущественную ОПГ «Сейлем».

Разумеется, это лишь версия украинских СМИ, но сотрудничество Аксенова с банком, который «частично контролирует» Двоскин, вызывает очень много вопросов.

Двоскин

Напомним, что Евгения Двоскина уже более 10 лет разыскивает ФБР, обвиняя его в связях с «русской мафией» и в незаконных финансовых махинациях.

Уроженец Одессы Евгений Слускер (позже он взял фамилию матери, став Двоскиным) еще в 1990 году уехал в США. За следующее десятилетие он 15 раз задерживался полицией за различные мелкие преступления, но освобождался за недоказанностью вины.

В 1995 году Евгений Двоскин оказался в одной камере с «вором в законе» Вячеславом Иваньковым (Япончиком), который в тот момент ожидал в США суда по обвинению в вымогательстве. Выйдя на свободу, Двоскин, как установило ФБР, начал готовить крупную аферу.

В 2001 году он был выслан из США за нарушение миграционного законодательства и только через два года американские власти объявили его в розыск по обвинению в мошеннических действиях и «отмывании» денег. К тому времени Двоскин уже спокойно жил в России.

По данным ФБР, после того, как и Япончик вернулся в Россию, Двоскин поддерживал с ним тесные отношения. На церемонию прощания с Япончиком был доставлен венок от бизнесмена.

В России Двоскин тоже был фигурантом криминальных скандалов. Следственное управление СКП РФ по ЦФО даже завел уголовное дело в отношении Двоскина.

Его подозревали в том, что он избил председателя правления банка «Интелфинанс» Михаила Завертяева, а пока последний находился в больнице, через его кредитное учреждение было незаконно обналичено 11,7 млрд рублей.

 

И вот с таким человеком, как Двоскин, глава Крыма реши наладить общий бизнес. Похоже, что именно Двоскин, Аксенов и Луговой стоят за выводом активов из Генбанка.

Эксперты уверены, что, если силовики в ближайшее время не разберутся с происходящим в Генбанке, то сбережения крымчан могут быть похищены. Похоже, что Генбанку не избежать отзыва лицензии, а Аксенову и Двоскиу — нового уголовного дела.

Источник: http://crimerussia.ru

 

ТЕМ ВРЕМЕНЕМ…

ГЕНБАНК будет иметь дела с Министерством сельского хозяйства РФ

В рамках 17-й агропромышленной выставки «Золотая осень 2015» (г. Москва), ГЕНБАНК и Министерство сельского хозяйства РФ заключили соглашение о взаимодействии.

Основной целью соглашения является повышение доступности кредитных ресурсов для представителей агросектора, что позволит ГЕНБАНКу кредитовать сельскохозяйственных товаропроизводителей по направлениям, определенным Государственной программой. А также разрабатывать специальные программы кредитования, связанные с реализацией мер господдержки импортозамещения на рынке сельхозпродукции и продовольствия, в том числе в Республике Крым и городе Федерального значения Севастополь.

ГЕНБАНК успешно работает на рынке с 1993 года и является опорным Банком правительства Крыма (в августе 2015 года в состав акционеров АО «ГЕНБАНК» на 50% вошли исполнительные органы власти Республики Крым и города федерального значения Севастополь). Генеральная лицензия ЦБ РФ № 2490.

 

На сегодняшний день открыто более 250 офисов на территории РФ, в том числе в республике Крым и городе Федерального значения Севастополь. Банк является универсальным кредитным учреждением с сильными рыночными позициями на межбанковском и валютном рынках.

Клиенты Банка — различные коммерческие предприятия, торговые компании, российские и зарубежные финансовые институты и частные лица.

Источник: http://news.allcrimea.net

 

Похожие материалы

Ретроспектива дня